所謂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和響應(yīng)的系統(tǒng)過程。它包括將對(duì)于項(xiàng)目目標(biāo)起積極作用的事件發(fā)生的可能性和影響程度最大化和對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)起消極作用的事件發(fā)生的可能性和影響程度最小化。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性的事件或狀態(tài)，雖然其有時(shí)發(fā)生的概率很少，但一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)有很大的正面或負(fù)面的影響。所以項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的有效實(shí)施對(duì)項(xiàng)目是否能有效的完成具有很重要的意義。
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程
項(xiàng)目的系統(tǒng)性決定了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不應(yīng)是一項(xiàng)孤立的管理活動(dòng)，而是貫穿于項(xiàng)目生命周期的各個(gè)階段，是項(xiàng)目管理的重要組成部分。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理通過現(xiàn)代管理技術(shù)和方法的應(yīng)用，識(shí)別項(xiàng)目的可能風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估、依據(jù)評(píng)估結(jié)論，選擇相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制。
(一)風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)劃編制。這是決定如何采取和計(jì)劃一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。它描述的是在項(xiàng)目整個(gè)生命周期中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制、跟蹤和控制構(gòu)架和執(zhí)行的總體思路。主要包括定義項(xiàng)目組成員及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案及方式、選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、確定風(fēng)險(xiǎn)判斷的依據(jù)和方法、預(yù)計(jì)的投入和風(fēng)險(xiǎn)承受程度等內(nèi)容.
(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)項(xiàng)目面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行判斷、歸類和鑒定。主要包括：識(shí)別并確定項(xiàng)目有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn);識(shí)別引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素：識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的后果。識(shí)別的主要依據(jù)包括可交付物的描述、項(xiàng)目計(jì)劃和歷史資料。常用的識(shí)別方法有德爾法、頭腦風(fēng)暴法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、現(xiàn)場(chǎng)視察法、索賠統(tǒng)計(jì)記錄法和環(huán)境分析法等。
(三)風(fēng)險(xiǎn)分析。風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)經(jīng)過識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其對(duì)項(xiàng)目的影響。風(fēng)險(xiǎn)分析可分為定性分析和定量分析兩個(gè)方面。定性分析依賴于主觀判斷，主要方法有主觀評(píng)分法、層次分析法;定量分析是風(fēng)險(xiǎn)管理中的難點(diǎn)，分析結(jié)果取決于數(shù)據(jù)及統(tǒng)計(jì)分析方法，主要方法有蒙特卡羅模擬法。
(四)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制。編制風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃主要是制定風(fēng)險(xiǎn)措施、計(jì)劃和安排對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制。編制計(jì)劃時(shí)必須考慮成本-效益原則，合理估計(jì)采取應(yīng)對(duì)措施付出的代價(jià)和可能帶來的收益。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施主要包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)遏制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)消減、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急等措施。
(五)風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制是針對(duì)可控風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，爭(zhēng)取可能機(jī)會(huì)，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，減少風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。具體地說就是根據(jù)項(xiàng)目發(fā)展和變化的情況，不斷地重新識(shí)別和分析項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整和更新風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制，以確保項(xiàng)目目標(biāo)的最終實(shí)現(xiàn)。
二、影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施的原因分析
(一)理論研究對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐支持力度不夠。主要表現(xiàn)在：其一，評(píng)價(jià)項(xiàng)目績(jī)效主要使用時(shí)間、成本和質(zhì)量三個(gè)指標(biāo)，而忽視了工作范圍、組織和客戶滿意度等指標(biāo)。我國(guó)目前的研究大多著眼于引進(jìn)先進(jìn)的工具，單獨(dú)處理一個(gè)或兩個(gè)指標(biāo)的最優(yōu)化問題，而對(duì)綜合分析的研究較少。其二，理論上缺乏綜合實(shí)例的應(yīng)用研究，建立的模型仿真度高但實(shí)用性較差。其三，相關(guān)研究集中于對(duì)項(xiàng)目單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的量化評(píng)估，沒有考慮到各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)綜合起來產(chǎn)生的系統(tǒng)性影響。
(二)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)層風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，重視程度不夠，成為制約項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施的主要原因。由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)尚處于時(shí)期，項(xiàng)目管理尤其是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚等原因，使得項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)層普遍存在認(rèn)識(shí)上的不足，或有的能意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在，但出于對(duì)成本的考慮，不太愿意在資金相對(duì)短缺時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面增加投入，在對(duì)待項(xiàng)目客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，寧愿采取風(fēng)險(xiǎn)自留或不合理轉(zhuǎn)移的辦法，從而造成更大的執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn);抑或采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，但更多地關(guān)注威脅而幾乎不去考慮項(xiàng)目可能帶來的機(jī)會(huì)。還有一些項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)層期望項(xiàng)目無風(fēng)險(xiǎn)或小風(fēng)險(xiǎn)，這樣的項(xiàng)目不能算是一個(gè)成功的項(xiàng)目，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)與收益往往是呈正向變動(dòng)關(guān)系的，無風(fēng)險(xiǎn)代表著將無從獲取收益，小風(fēng)險(xiǎn)則說明預(yù)期收益也較小。
(三)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究環(huán)境薄弱，人才缺乏。我國(guó)到現(xiàn)在為止還沒有專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目研究并提供詳盡的研究報(bào)告，也沒有一家單位認(rèn)真總結(jié)和介紹已完成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析是難點(diǎn)，涉及復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型和分析方法的選擇與應(yīng)用，需要很高的專業(yè)水平和很強(qiáng)的判斷能力，相關(guān)專業(yè)人才的缺乏已成為制約項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，我國(guó)未來幾年內(nèi)將需要近60萬名經(jīng)過培訓(xùn)的項(xiàng)目管理從業(yè)人員及10萬名經(jīng)過論證的項(xiàng)目管理專業(yè)人士，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展對(duì)項(xiàng)目管理專業(yè)人才的迫切需求。
(四)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的社會(huì)機(jī)構(gòu)職能不夠完善，成為實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)的又一障礙。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的有效實(shí)施，需要保險(xiǎn)、銀行等社會(huì)機(jī)構(gòu)的鼎力支持。但目前在實(shí)際動(dòng)作中，這些機(jī)構(gòu)均未能較好地發(fā)揮對(duì)項(xiàng)目運(yùn)作的有力監(jiān)管作用。
(五)體制方面的原因。對(duì)許多大型項(xiàng)目而言，由于所有投資往往由政府承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，而項(xiàng)目負(fù)責(zé)人無需也無力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失承擔(dān)責(zé)任，因此時(shí)常出現(xiàn)概算、決算的不良現(xiàn)象。單一的投資主體勢(shì)必加大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，而項(xiàng)目主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力又有限，使得風(fēng)險(xiǎn)管理的難度也隨之增加。
三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施對(duì)策
(一)加強(qiáng)相關(guān)理論研究，為實(shí)踐提供理論指導(dǎo)。我們應(yīng)該充分引進(jìn)、借鑒和吸收國(guó)際上先進(jìn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論，加強(qiáng)政府研究，重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)性研究、組合風(fēng)險(xiǎn)的管理策略研究、集成風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和方法研究及綜合實(shí)例的應(yīng)用研究等方面。應(yīng)加大對(duì)前沿研究的投入力度，這是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展取得突破的首要條件。要成立專門的項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究并提供較為詳盡的研究報(bào)告。同時(shí)，項(xiàng)目管理者應(yīng)多提供相應(yīng)的素材用于研究和交流，以推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論的發(fā)展。
(二)增強(qiáng)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)層的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。這對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有效實(shí)施有著決定性影響。應(yīng)著力加強(qiáng)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和重視程度，努力營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)環(huán)境，用系統(tǒng)性思維從戰(zhàn)略的高度來把握項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，將其納入項(xiàng)目管理的整體之中，貫穿于項(xiàng)目生命周期的各個(gè)階段。充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理是威脅管理和機(jī)會(huì)管理的統(tǒng)一體，從而更加重視和加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，并在風(fēng)險(xiǎn)管理資金安排方面給予足夠的支持。
(三)大力培養(yǎng)具有較高專業(yè)素養(yǎng)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人才。這也是有效實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。儲(chǔ)備與更新、實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)是人才專業(yè)素養(yǎng)的兩個(gè)重要方面：其一，有條件的高校應(yīng)在相關(guān)專業(yè)開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)課程，企業(yè)界和金融界要為大學(xué)生實(shí)習(xí)提供機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，以培育其風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。其二，應(yīng)大力加強(qiáng)項(xiàng)目管理證書論證工作，培養(yǎng)一支職業(yè)化的項(xiàng)目管理人才隊(duì)伍。其三，應(yīng)重視項(xiàng)目管理人員的在職培訓(xùn)，提高其專業(yè)能力，并提供更多的實(shí)踐機(jī)會(huì)，以積累豐富的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。
(四)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能。金融風(fēng)險(xiǎn)是任何一個(gè)項(xiàng)目都面臨的影響較大、難以對(duì)付的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)改變過去僵化的金融體制，建立政策性銀行，發(fā)展商業(yè)銀行，改革信貸資金管理和外匯管理，大力發(fā)展金融市場(chǎng)，這將對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生積極的影響。同時(shí)，應(yīng)采取有效措施，保證項(xiàng)目良性發(fā)展，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)之間有著密切的聯(lián)系，特別是在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目中，保險(xiǎn)仍然是最有效的應(yīng)對(duì)措施之一。這不僅在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)損失，還將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的普及和推廣產(chǎn)生很大的促進(jìn)作用。
(五)深化經(jīng)濟(jì)體制改革，加強(qiáng)法制建設(shè)。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，市場(chǎng)主體之間的競(jìng)爭(zhēng)也日益加劇。競(jìng)爭(zhēng)意味著風(fēng)險(xiǎn)，投資主體的多元化是規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑，可在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)管理的難度。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)法制建設(shè)，把項(xiàng)目管理的各項(xiàng)活動(dòng)都導(dǎo)入法制化軌道，使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理做到有法可依，并加大力度，從而為各項(xiàng)目主體營(yíng)造一個(gè)良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)項(xiàng)目管理事業(yè)的蓬勃發(fā)展。業(yè)主如何積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用，積極規(guī)避工程風(fēng)險(xiǎn)，是新時(shí)期的建筑業(yè)對(duì)業(yè)主提出的課題。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步深入，社會(huì)分工越來越細(xì)，實(shí)行監(jiān)理必然可以提高社會(huì)整體工程質(zhì)量，但并不是實(shí)行監(jiān)理后，代表每一個(gè)工程質(zhì)量就一定能夠得到提高和保證，業(yè)主就可以高枕無憂。
目前由于工程承包商的行為不到位，受業(yè)主委托承擔(dān)施工質(zhì)量監(jiān)督與管理的監(jiān)理人員的一些不作為行為，其結(jié)果造成了工程質(zhì)量低劣，給業(yè)主造成損失的案例屢見不鮮。因此，在監(jiān)理制全面實(shí)行的情況下，業(yè)主也應(yīng)有所作為才能最大限度地降低乙方的風(fēng)險(xiǎn)。
1、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施
1.1選擇業(yè)主代表。選擇責(zé)任心強(qiáng)、素質(zhì)高、技術(shù)全面的建設(shè)單位人員作為業(yè)主代表，以此人為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，必要時(shí)可組成業(yè)主項(xiàng)目部，實(shí)行責(zé)任追究制。
1.2選擇施工單位。要通過招標(biāo)，選擇施工力量強(qiáng)、素質(zhì)高、質(zhì)量保證體系可靠、設(shè)備和施工裝備優(yōu)良及有著良好市場(chǎng)信譽(yù)的單位，并選擇責(zé)任心強(qiáng)、技術(shù)全面、具有國(guó)家注冊(cè)項(xiàng)目經(jīng)理任職資格的項(xiàng)目經(jīng)理組成施工項(xiàng)目部。這些隊(duì)伍無論從施工管理、處理和解決施工難點(diǎn)等多方面都有較豐富、成熟、先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)。
1.3選擇監(jiān)理單位。通過招標(biāo)，選擇資質(zhì)等級(jí)較高、技術(shù)力量雄厚、專業(yè)配套齊全、監(jiān)理手段先進(jìn)、服務(wù)水平一流、有著良好市場(chǎng)信譽(yù)的監(jiān)理單位，并選擇責(zé)任心強(qiáng)、技術(shù)全面、具有國(guó)家注冊(cè)任職資質(zhì)的總監(jiān)理工程師組成監(jiān)理項(xiàng)目部。
1.4加強(qiáng)施工過程的風(fēng)險(xiǎn)控制
1.4.1要求監(jiān)理單位用人規(guī)范。總監(jiān)或具有國(guó)家注冊(cè)監(jiān)理工程師任職資格的總監(jiān)代表應(yīng)常駐工地，專業(yè)工程師必須有工作經(jīng)驗(yàn)，并取得監(jiān)理行業(yè)上崗資格的工程師或技師。要有豐富的理論基礎(chǔ)知識(shí)和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，具有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)能力和處理突發(fā)事件的能力，并能根據(jù)施工進(jìn)度的需要，適時(shí)要求監(jiān)理機(jī)構(gòu)調(diào)整專業(yè)監(jiān)理人員，以滿足工程質(zhì)量對(duì)監(jiān)理人員的需要。
1.4.2要求監(jiān)理部嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)理工作制度。要對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行抽查，尤其是對(duì)特種作業(yè)人員資格證制度、圖紙會(huì)審制度、開工報(bào)告審批制度、進(jìn)廠設(shè)備及材料驗(yàn)收制度、技術(shù)交底制度、隱蔽工程檢查制度、工程質(zhì)量檢驗(yàn)制度、施工進(jìn)度監(jiān)督制度、設(shè)計(jì)變更制度、質(zhì)量問題處理制度、質(zhì)量事故處理制度、安全控制制度、工程質(zhì)量核查制度、監(jiān)理日志制度、工程竣工及驗(yàn)收制度。通過抽查，努力敦促監(jiān)理部各成員開展工作時(shí)有法可依，減少監(jiān)理工作的隨意性，克服監(jiān)理工作的盲目性。
1.4.3堅(jiān)持定期召開工作例會(huì)制度。通過定期召開工作例會(huì)，業(yè)主代表能掌握工程第一手真實(shí)資料，通過對(duì)資料的分析，可以判斷出工程目前所處的質(zhì)量狀態(tài)，為下一步控制質(zhì)量打下基礎(chǔ)。
1.4.4協(xié)調(diào)好各方面的關(guān)系。協(xié)調(diào)好設(shè)計(jì)、監(jiān)理、質(zhì)檢、施工方等的關(guān)系，幫助各方形成友好合作、互幫互助、互相監(jiān)督的關(guān)系。當(dāng)出現(xiàn)工程質(zhì)量問題時(shí)，不推卸責(zé)任，不互相扯皮，積極主動(dòng)地采取合理有效的補(bǔ)救措施，把問題消除在萌芽狀態(tài)，通過參建各方的共同努力來實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目建設(shè)的規(guī)范有序。
1.5積極實(shí)施事后監(jiān)督。邀請(qǐng)代表當(dāng)?shù)卣姓䴔C(jī)構(gòu)的質(zhì)檢部門或有相關(guān)工程質(zhì)量檢測(cè)資格的單位，經(jīng)常到工地定期及不定期對(duì)分部分項(xiàng)進(jìn)行檢測(cè)、驗(yàn)收，揚(yáng)優(yōu)曝劣，促進(jìn)施工質(zhì)量的改進(jìn)和提高。
2、業(yè)主應(yīng)注意的問題
2.1業(yè)主代表應(yīng)端正行事。業(yè)主的行為準(zhǔn)則，對(duì)工程質(zhì)量，起著關(guān)鍵的作用。自己行為不端，要求監(jiān)理人員、施工單位就不能理直氣壯，因此，業(yè)主應(yīng)帶好頭，以身作則，不謀私利，對(duì)施工、監(jiān)理人員起到示范作用。
2.2避免下列不規(guī)范行為：
�。�1）施工、監(jiān)理招標(biāo)過程中暗箱操作；
（2）搞不尊重客觀規(guī)律，不切實(shí)際的首長(zhǎng)工程、獻(xiàn)禮工程；
�。�3）盲目要求投標(biāo)單位讓利，壓縮合理利潤(rùn)空間；
�。�4）隨意、擅自進(jìn)行工程變更；
�。�5）對(duì)材料采購(gòu)權(quán)進(jìn)行不規(guī)范使用；
�。�6）對(duì)項(xiàng)目資金審批權(quán)進(jìn)行越權(quán)處置；
�。�7）對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理和控制直接干預(yù)。
3、結(jié)語
業(yè)主單位應(yīng)積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用，通過“規(guī)范介入、積極協(xié)調(diào)、事先預(yù)控、過程監(jiān)督、事后驗(yàn)收”，全方位杜絕施工、監(jiān)理人員的不作為行為，切實(shí)提高工程質(zhì)量，積極規(guī)避工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，確保利益不受侵犯。
